In meinen Beratungen konnte ich immer wieder feststellen, dass die meisten Kunden sich nicht gern mit Ihren Finanzanlagen beschäftigen. Das führte bei der Mehrzahl dazu, dass sie gar nicht wissen welche Verträge was genau absichern oder wie die Kosten in den Verträgen zu bewerten sind.

Die klassischen Kapitalversicherungen und Finanzanlagen waren und sind zu undurchsichtig und mit viel zu hohen Kosten belastet. Viele Kunden sind enttäuscht, weil meist erst nach 15 Jahren das eingezahlte Kapital im Vertrag war. Eine Verzinsung des Kapitals war meinst gar nicht vorhanden.

Die den Kunden als lukrative Steuersparmodell verkauften Beteiligungen und Investments sollten für mehr Rendite sorgen. Doch nicht selten führte diese Anlageform zum Totalverlust der Ersparnisse.

Diese Erkenntnis machte es es immer dringlicher, im Bereich Finanzberatung und -planung neue Wege zu gehen. Meine Kunden sollen ihre Anlagen verstehen und mit wenigen, übersichtlichen Verträgen ihre Ziele erreichen.

Aber wie kann man heute noch das nötige Eigenkapital ansparen oder bestehende Vermögenswerte sichern? Was kann man tun, wenn eine Lebensversicherung oder ein Bausparvertrag nach Ablauf der Zinsbindung nicht zur Ablösung der Verbindlichkeiten bei der Bank ausreicht?

Wissenswertes zu kostenreduzierten Produkten und meinem Anlagekonzept:

Egal, ob Sie Kapital aufbauen oder erhalten wollen, wichtiger denn je ist es, dass Sie wissen und verstehen, welche guten Möglichkeiten sich derzeit für Ihre Geldanlage bieten. Ja, Sie lesen richtig. Es gibt auch heute noch sehr gute Möglichkeiten.

Meine Philosophie ist es, das Risiko durch breite Streuung zu senken. Ich empfehle niemals Einzelwerte, Beteiligung oder ähnliches.

Ein entscheidender Faktor für den Erfolg von Kapitalanlagen ist nicht nur die Wertentwicklung, sondern insbesondere die Reduktion der Kosten.

Ich biete Ihnen Verträge mit geringen Kosten oder Depotlösungen. Diese sind transparent und sehr flexibel. Nach einer ausführlichen Beratung, einer finanzmathematischen Gegenüberstellung von bestehenden Bruttoverträgen zu neuen Nettoverträgen und der Abwägung von Vor- und Nachteilen entscheiden Sie, was Sie umsetzen wollen.